Conseiller en gestion de patrimoine à Arles
Je suis Romain André. Pour votre projet à Arles, je vous accompagne depuis Mas-Blanc-des-Alpilles : organiser votre patrimoine, préparer la retraite ou une transmission, dans votre famille comme dans votre entreprise.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
Arles fait partie du secteur que j’accompagne depuis les Alpilles. Si votre question porte sur une transmission familiale, les liquidités d’une succession ou l’avenir de votre entreprise, nous commençons par préciser ce que vous souhaitez organiser et les ressources à conserver.
Mon bureau se trouve à Mas-Blanc-des-Alpilles. Un premier échange gratuit et sans engagement peut se tenir à distance avant une rencontre sur place.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
À Arles, les résidences principales représentent 82,3 % des logements en 2023, selon l’Insee. Une transmission peut donc aussi concerner un lieu de vie et les ressources du foyer. Nous distinguons ce que vous souhaitez transmettre de ce qui doit continuer à financer votre quotidien. Insee, logements en 2023
Votre patrimoine personnel
Recevoir un capital, aider un proche aujourd’hui ou préparer une succession sont des points de départ différents. Nous relions votre décision aux besoins du foyer et à vos revenus futurs.
Organiser votre épargne
Après une succession ou une vente, identifier les dépenses et les projets à financer avant de discuter du capital disponible et de l’horizon de placement.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les pensions attendues, votre épargne et le complément de revenus recherché. Transmettre une somme ne doit pas faire oublier vos besoins futurs.
Préparer une transmission
Distinguer aider de votre vivant et prévoir les bénéficiaires au décès. Les objectifs familiaux se discutent avec vous ; les actes nécessaires sont à examiner avec votre notaire.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Transmettre une activité ne se limite pas à sa valeur attendue. Nous séparons les besoins de la société de vos ressources personnelles et précisons les sujets à coordonner.
Étudier votre trésorerie disponible
Garder les moyens nécessaires à l’activité et à ses échéances avant d’examiner le placement d’un éventuel excédent.
Préparer la transmission de l’entreprise
Préciser votre projet de cession ou de transmission, puis les questions patrimoniales, comptables et juridiques à traiter avec votre expert-comptable et votre notaire.
Organiser votre avenir après l’activité
Examiner vos dépenses et vos ressources personnelles après une cession, dont la date et le montant peuvent différer de ce que vous envisagez.
Votre patrimoine personnel
Recevoir un capital, aider un proche aujourd’hui ou préparer une succession sont des points de départ différents. Nous relions votre décision aux besoins du foyer et à vos revenus futurs.
Organiser votre épargne
Après une succession ou une vente, identifier les dépenses et les projets à financer avant de discuter du capital disponible et de l’horizon de placement.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les pensions attendues, votre épargne et le complément de revenus recherché. Transmettre une somme ne doit pas faire oublier vos besoins futurs.
Préparer une transmission
Distinguer aider de votre vivant et prévoir les bénéficiaires au décès. Les objectifs familiaux se discutent avec vous ; les actes nécessaires sont à examiner avec votre notaire.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Transmettre une activité ne se limite pas à sa valeur attendue. Nous séparons les besoins de la société de vos ressources personnelles et précisons les sujets à coordonner.
Étudier votre trésorerie disponible
Garder les moyens nécessaires à l’activité et à ses échéances avant d’examiner le placement d’un éventuel excédent.
Préparer la transmission de l’entreprise
Préciser votre projet de cession ou de transmission, puis les questions patrimoniales, comptables et juridiques à traiter avec votre expert-comptable et votre notaire.
Organiser votre avenir après l’activité
Examiner vos dépenses et vos ressources personnelles après une cession, dont la date et le montant peuvent différer de ce que vous envisagez.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Faire fructifier un capital reçu en succession
Placer les liquidités reçues dans une succession familiale pour rechercher un complément de revenus mensuel, tout en cherchant à faire fructifier ce patrimoine. L’objectif est de pouvoir le transmettre à son tour, notamment à ses enfants, ou de l’utiliser pour un projet futur.
Nous précisons les revenus souhaités et la part du capital que vous aimeriez conserver. Ces objectifs se réfléchissent ensemble, sans garantir le maintien ou la progression du capital.
Remplacer les loyers après la vente d’un bien
Après la vente d’un bien immobilier locatif, placer les liquidités obtenues pour rechercher des revenus comparables aux loyers auparavant perçus. Le projet est de maintenir, voire d’améliorer, son confort financier tout en se libérant des soucis de gestion directe du logement.
Nous comparons cet objectif aux anciens loyers après charges et au capital disponible après la vente. Les solutions envisagées ont leurs propres frais et risques ; un revenu équivalent n’est pas garanti.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis Arles
Le bureau AR Finances se trouve à Mas-Blanc-des-Alpilles. Nous pouvons commencer par téléphone ou en visioconférence pour préciser votre question de transmission ou d’organisation du patrimoine, puis convenir d’une rencontre.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Une succession, une aide à un proche ou une cession d’entreprise soulève plusieurs questions. Vous pouvez commencer par celle qui vous préoccupe.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Puis-je consulter pour une question précise plutôt qu’un bilan complet ?
Puis-je réfléchir à une transmission tout en conservant des ressources pour ma retraite ?
Disposez-vous d’un bureau à Arles ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Pour approfondir votre situation
Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.