Des repères pour vos décisions patrimoniales

Assurance-vie ou PER : commencer par votre horizon

Je commence par une question concrète : à quel moment pourriez-vous avoir besoin de cet argent ? Le choix de l’enveloppe vient ensuite.

Donation ou assurance-vie : quand souhaitez-vous transmettre ?

Aider un proche aujourd’hui et prévoir ce qu’il recevra à votre décès sont deux projets différents. Je commence par les distinguer, avant de parler de fiscalité.

Trésorerie d’entreprise : quelle part garder disponible ?

Le solde du compte professionnel est une photographie. Pour savoir quelle part peut être placée, je regarde aussi ce qui doit entrer et sortir dans les prochains mois.

SCPI : frais, liquidité, risques et fiscalité à examiner

Une SCPI permet d’investir dans l’immobilier par des parts. Elle ne transforme pas l’immobilier en épargne immédiatement disponible ni en revenu garanti.