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Votre patrimoine professionnel mérite une vision globale.

Trésorerie, rémunération, holding, retraite, transmission — ce sont des sujets qui ne forment qu'une seule et même question. Nous construisons une vision d'ensemble plutôt que des décisions séparées, sans cohérence entre elles.

  • Accompagnement généralement sans honoraires directs
  • 10 ans d'expérience, référencé ORIAS
  • Au bureau, à domicile, par téléphone ou en visioconférence, uniquement sur rendez-vous.

Les questions que tout dirigeant devrait se poser

Trésorerie

Quelle part doit rester disponible pour l'exploitation, et quel excédent pourrait être investi ?

Rémunération

Ma rémunération est-elle bien arbitrée entre salaire, dividendes et épargne ?

Patrimoine pro/perso

Mon patrimoine pro et mon patrimoine perso sont-ils trop mélangés ou trop séparés ?

Mon regard sur le patrimoine professionnel

Un dirigeant qui gère bien son entreprise mais ignore son patrimoine professionnel — c'est courant. Les décisions financières dans l'entreprise ont des conséquences directes sur le patrimoine personnel, et inversement. C'est pourquoi j'adopte une vision d'ensemble, en coordination avec votre expert-comptable, pour que les deux niveaux soient cohérents.

Les leviers du patrimoine professionnel

Étudier l'excédent de trésorerie

Contrat de capitalisation, SCPI ou autres options à examiner selon les besoins opérationnels, l'horizon, les risques et les frais.

Rémunération dirigeant

Arbitrage salaire / dividendes / épargne retraite — chaque combinaison a des implications fiscales et sociales différentes.

Holding et structure

La holding n'est pas un outil universel — c'est un dispositif pertinent dans certains contextes, à évaluer objectivement.

Préparation à la cession

Structurer les actifs, préparer la fiscalité de cession, réinvestir — idéalement 5 à 10 ans avant la vente.

Comment je construis votre patrimoine professionnel — en 3 étapes

Vos informations servent à traiter votre demande. Consultez notre politique de confidentialité.

  1. 01

    Bilan complet

    Situation de l'entreprise, de la structure, rémunération du dirigeant, patrimoine personnel, objectifs à 5–10 ans. Discrétion absolue.

  2. 02

    Recommandations

    Vision globale, priorisation des actions, outils recommandés, coordination avec votre expert-comptable si nécessaire.

  3. 03

    Questions avant décision

    (optionnel)

    Je suis disponible pour répondre à vos dernières questions avant toute décision.

Les outils que je mobilise

Découvrir →

Trésorerie d'entreprise

Faire travailler l'excédent.

Découvrir →

Épargne retraite dirigeant

Construire un complément de revenus distinct de la cession.

Découvrir →

Transmission d'entreprise

Préparer la cession avec la bonne structure.

Questions fréquentes

Vous avez d'autres questions ? Appelez-moi, je réponds directement.

Appelez-moi au 07 85 48 96 99
À quel moment dois-je consulter un CGP en tant que dirigeant ?
Idéalement dès que l'entreprise génère des bénéfices réguliers. Mais même en phase de démarrage, quelques décisions structurantes peuvent faire une grande différence.
Comment coordonnez-vous avec mon expert-comptable ?
Je travaille en complémentarité, pas en concurrence. Mon rôle est la vision patrimoniale et les placements ; la comptabilité et la fiscalité de l'entreprise restent son territoire.

Des projets concrets, avant de parler de placements

Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.

  • Étudier le placement d’un excédent de trésorerie

    Placer l’excédent de trésorerie dont l’entreprise n’a pas besoin à court terme pour chercher à faire fructifier son capital professionnel, plutôt que de le laisser sur un compte bancaire peu ou pas rémunéré. Le placement doit tenir compte des besoins de fonctionnement et des échéances de l’entreprise.

Pour approfondir votre situation

Trésorerie d’entreprise : quelle part garder disponible ?

Le solde du compte professionnel est une photographie. Pour savoir quelle part peut être placée, je regarde aussi ce qui doit entrer et sortir dans les prochains mois.

Secteur accompagné

Les modalités de rendez-vous dans les Alpilles, à Arles et dans le sud Vaucluse.

Je vous propose une vision globale de votre patrimoine professionnel.

Un premier échange, gratuit, discret, sans engagement.

07 85 48 96 99

Les informations présentées sont purement informatives.