Conseil en gestion de patrimoine à Eygalières
Je suis Romain André. Pour votre projet à Eygalières, nous pouvons relier maison familiale, épargne, retraite et transmission. Je vous accompagne depuis Mas-Blanc-des-Alpilles, au bureau ou à distance.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
Pour votre projet à Eygalières, nous pouvons partir de la place d’une maison dans votre vie familiale : son usage, les dépenses à prévoir et votre souhait de la conserver ou de la transmettre. Mon bureau se trouve à Mas-Blanc-des-Alpilles.
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il peut commencer par téléphone ou en visioconférence.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
À Eygalières, 30 % des logements sont des résidences secondaires ou occasionnelles en 2023, selon l’Insee. Si vous possédez une maison utilisée une partie de l’année, nous distinguons son usage, son entretien et le projet de transmission, sans oublier vos ressources personnelles. Insee, logements en 2023
Votre patrimoine personnel
Conserver une maison familiale et aider vos proches demandent de regarder aussi l’épargne disponible autour du bien, les dépenses à venir et vos revenus.
Organiser votre épargne
Garder une réserve pour l’entretien, les travaux et vos projets avant de discuter d’un placement de long terme.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les revenus attendus et les charges du foyer, dont celles de la maison que vous souhaitez conserver.
Préparer une transmission
Préciser ce que vous souhaitez transmettre et les ressources à garder pour vous. L’usage du bien et les actes nécessaires sont à examiner avec votre notaire.
Votre patrimoine personnel
Conserver une maison familiale et aider vos proches demandent de regarder aussi l’épargne disponible autour du bien, les dépenses à venir et vos revenus.
Organiser votre épargne
Garder une réserve pour l’entretien, les travaux et vos projets avant de discuter d’un placement de long terme.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les revenus attendus et les charges du foyer, dont celles de la maison que vous souhaitez conserver.
Préparer une transmission
Préciser ce que vous souhaitez transmettre et les ressources à garder pour vous. L’usage du bien et les actes nécessaires sont à examiner avec votre notaire.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Épargner pour les études, puis pour la transmission
Mettre de l’argent de côté chaque mois pour financer les futures études des enfants, avec un budget raisonnable. Cette préparation vise à éviter de mobiliser une grosse somme d’un coup ou de devoir emprunter pour leurs études.
Dans un second temps, poursuivre la constitution d’un capital destiné à leur être transmis dans une succession. Nous distinguons ce qui servira pendant les études de ce que vous souhaitez continuer à épargner pour plus tard.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis Eygalières
Le bureau est à Mas-Blanc-des-Alpilles. Si vous êtes présent à Eygalières une partie de l’année, nous pouvons commencer à distance puis convenir d’une rencontre. Les déplacements à domicile restent à convenir selon la commune.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Vous souhaitez conserver la maison tout en préparant l’avenir de votre famille ? Nous commençons par clarifier vos objectifs.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Faut-il transmettre la maison avant d’organiser l’épargne ?
Pouvez-vous estimer ou vendre ma maison à Eygalières ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.