Conseil en gestion de patrimoine à Maussane-les-Alpilles
Je suis Romain André. Pour votre projet à Maussane-les-Alpilles, nous pouvons préparer une installation, organiser votre épargne ou anticiper la retraite et la transmission. Mon bureau se trouve à Mas-Blanc-des-Alpilles.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
Si vous préparez une installation à Maussane-les-Alpilles ou souhaitez y vivre davantage, nous regardons ce qui change dans votre budget et vos ressources. La retraite ou une réduction d’activité peut se préparer dans la même réflexion.
Je vous reçois à Mas-Blanc-des-Alpilles. Un premier échange gratuit et sans engagement peut se tenir à distance, avant votre installation ou lors d’un séjour.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
À Maussane-les-Alpilles, 61,1 % des logements sont des résidences principales et 31,4 % des résidences secondaires ou occasionnelles en 2023, selon l’Insee. Si un lieu de séjour devient votre lieu de vie, nous intégrons les changements de dépenses et vos revenus futurs avant de modifier vos placements. Insee, logements en 2023
Votre patrimoine personnel
Vivre davantage sur place peut modifier les charges du logement, les déplacements et les projets familiaux. Nous relions ce budget à vos contrats et à votre prochaine étape de vie.
Organiser votre épargne
Identifier les dépenses d’installation et les travaux à financer. Leur disponibilité passe avant la recherche d’un placement de long terme.
Préparer votre retraite
Comparer les pensions attendues au budget envisagé sur place, puis examiner le complément souhaité et l’épargne disponible.
Préparer une transmission
Relier votre nouvelle organisation aux proches que vous souhaitez aider, tout en conservant les moyens de financer votre logement et votre retraite.
Votre patrimoine personnel
Vivre davantage sur place peut modifier les charges du logement, les déplacements et les projets familiaux. Nous relions ce budget à vos contrats et à votre prochaine étape de vie.
Organiser votre épargne
Identifier les dépenses d’installation et les travaux à financer. Leur disponibilité passe avant la recherche d’un placement de long terme.
Préparer votre retraite
Comparer les pensions attendues au budget envisagé sur place, puis examiner le complément souhaité et l’épargne disponible.
Préparer une transmission
Relier votre nouvelle organisation aux proches que vous souhaitez aider, tout en conservant les moyens de financer votre logement et votre retraite.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Rechercher des revenus après une vente immobilière
Placer l’argent obtenu par la vente d’un bien locatif pour rechercher un complément de revenus comparable aux anciens loyers. L’objectif est de conserver, voire d’améliorer, le confort financier apporté par le logement, avec moins de contraintes de gestion directe.
Si cette vente accompagne la retraite, nous précisons le complément souhaité au regard des pensions et du budget de vie. Son montant dépendra des solutions retenues, de leurs frais et de leurs risques ; il n’est pas garanti.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis Maussane-les-Alpilles
Je vous reçois au bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles. Nous pouvons commencer par téléphone ou en visioconférence pour préparer votre projet avant une installation ou un séjour, puis convenir d’une rencontre.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Installation et retraite peuvent se préparer ensemble. Voici quelques questions pour commencer sans avoir déjà choisi un placement.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Puis-je préparer mon installation à distance ?
Détenir déjà un logement change-t-il la réflexion sur un placement immobilier ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.