Conseiller en gestion de patrimoine à Châteaurenard
Je suis Romain André. À Châteaurenard, votre projet peut concerner l’épargne du foyer, la retraite, une transmission ou votre entreprise. Je vous accompagne depuis Mas-Blanc-des-Alpilles pour mettre ces choix en perspective.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
Pour votre projet à Châteaurenard, je vous accompagne depuis mon bureau des Alpilles. Nous pouvons aborder ensemble votre activité et votre vie personnelle, en distinguant les échéances de l’entreprise des dépenses et de l’épargne du foyer.
Vous n’avez pas besoin de diriger une entreprise pour me consulter. Le premier échange est gratuit et sans engagement, que votre demande concerne l’épargne, la retraite ou une transmission.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
À Châteaurenard, 89,8 % des logements sont des résidences principales en 2023, selon l’Insee. Les projets du foyer se préparent avec les charges du quotidien. Si vous dirigez une entreprise, nous regardons aussi ses échéances, sans utiliser sa trésorerie comme mesure de votre épargne personnelle. Insee, logements en 2023
Votre patrimoine personnel
Achat, retraite ou aide à vos proches : nous regardons ce que votre foyer peut préparer au-delà de ses dépenses courantes, que vous soyez salarié, retraité ou dirigeant.
Organiser votre épargne
Distinguer les dépenses prévues, la réserve pour les imprévus et les projets plus lointains. Une somme destinée à un achat proche doit garder une disponibilité compatible avec son échéance.
Préparer votre retraite
Examiner les ressources attendues et les dépenses du foyer. Pour un dirigeant, la valeur espérée de l’entreprise ne remplace pas cette préparation.
Préparer une transmission
Préciser l’aide que vous souhaitez apporter à vos proches et ce que vous devez conserver, en distinguant patrimoine familial et titres de société.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
L’entreprise peut devoir financer son activité à court terme alors que vous préparez votre retraite sur plusieurs années. Ces horizons se réfléchissent ensemble ; les capitaux restent séparés.
Étudier votre trésorerie disponible
Partir des flux, des investissements et des charges à venir avec votre expert-comptable. Un placement ne vient qu’après l’identification des sommes réellement disponibles.
Préparer votre retraite de dirigeant
Construire la réflexion sur vos ressources et vos contrats, sans compter uniquement sur une cession qui pourrait être différée.
Relier patrimoine professionnel et foyer
Coordonner les questions de cession ou de transmission avec les professionnels compétents, en gardant les besoins familiaux dans la discussion.
Votre patrimoine personnel
Achat, retraite ou aide à vos proches : nous regardons ce que votre foyer peut préparer au-delà de ses dépenses courantes, que vous soyez salarié, retraité ou dirigeant.
Organiser votre épargne
Distinguer les dépenses prévues, la réserve pour les imprévus et les projets plus lointains. Une somme destinée à un achat proche doit garder une disponibilité compatible avec son échéance.
Préparer votre retraite
Examiner les ressources attendues et les dépenses du foyer. Pour un dirigeant, la valeur espérée de l’entreprise ne remplace pas cette préparation.
Préparer une transmission
Préciser l’aide que vous souhaitez apporter à vos proches et ce que vous devez conserver, en distinguant patrimoine familial et titres de société.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
L’entreprise peut devoir financer son activité à court terme alors que vous préparez votre retraite sur plusieurs années. Ces horizons se réfléchissent ensemble ; les capitaux restent séparés.
Étudier votre trésorerie disponible
Partir des flux, des investissements et des charges à venir avec votre expert-comptable. Un placement ne vient qu’après l’identification des sommes réellement disponibles.
Préparer votre retraite de dirigeant
Construire la réflexion sur vos ressources et vos contrats, sans compter uniquement sur une cession qui pourrait être différée.
Relier patrimoine professionnel et foyer
Coordonner les questions de cession ou de transmission avec les professionnels compétents, en gardant les besoins familiaux dans la discussion.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Construire votre propre complément de retraite
Placer de l’argent chaque mois pour préparer votre retraite et constituer votre propre capital, sans dépendre uniquement des régimes obligatoires. L’objectif est de gagner en autonomie et d’aborder cette étape plus sereinement face aux incertitudes sur votre future pension.
L’effort d’épargne se construit selon vos moyens et le temps disponible. Pour un dirigeant, cette préparation peut commencer avant une éventuelle cession, sans garantir le capital ou le revenu qui sera obtenu.
Valoriser un excédent de trésorerie professionnel
Placer l’excédent de trésorerie de l’entreprise pour chercher à faire évoluer son capital professionnel, plutôt que de le laisser dormir sur un compte peu ou pas rémunéré.
Nous identifions les sommes qui peuvent être mobilisées au-delà des dépenses courantes et des projets de l’activité. Cette trésorerie reste distincte de l’épargne du foyer : sa durée de placement et sa disponibilité doivent répondre aux besoins de l’entreprise.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis Châteaurenard
Je vous reçois à Mas-Blanc-des-Alpilles, uniquement sur rendez-vous. Nous pouvons commencer à distance pour préciser si votre demande concerne votre foyer, votre activité ou les deux, puis convenir des informations utiles pour la suite.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Entreprise et foyer n’ont pas toujours le même calendrier. Ces repères vous aident à préparer un échange sur vos priorités.
Appelez-moi 07 85 48 96 99L’accompagnement est-il réservé aux chefs d’entreprise ?
Pourquoi distinguer la trésorerie de l’entreprise de mon épargne personnelle ?
Puis-je préparer ma retraite avant de décider d’une cession ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.