Conseiller en gestion de patrimoine à L’Isle-sur-la-Sorgue
Je suis Romain André, originaire de L’Isle-sur-la-Sorgue. J’y accompagne toujours une clientèle depuis mon bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles. Contrats existants, retraite ou projets de famille : faisons le point.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
Je suis originaire de L’Isle-sur-la-Sorgue. De nombreux clients me font confiance depuis mes débuts. Mon installation à Mas-Blanc-des-Alpilles n’a pas effacé ce lien : je continue d’accompagner des particuliers et des chefs d’entreprise du secteur.
Nous pouvons commencer par téléphone ou en visioconférence, que vous me connaissiez déjà ou que vous souhaitiez un premier échange gratuit et sans engagement.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
Votre vie familiale et vos contrats peuvent évoluer sans que vous souhaitiez changer d’interlocuteur. Je pars de ce que vous avez déjà constitué et des prochaines échéances : études des enfants, retraite, achat ou aide à un proche.
Votre patrimoine personnel
Des contrats ouverts à des moments différents ne répondent pas forcément aux mêmes projets. Nous regardons leur rôle et ce qui doit rester disponible avant d’envisager une modification.
Organiser votre épargne
Relire vos contrats actuels, leurs frais et leur disponibilité. Distinguer la réserve pour les imprévus de l’épargne destinée aux études ou à un projet plus lointain.
Préparer votre retraite
Replacer vos contrats retraite dans une vue d’ensemble avec les pensions attendues, les dépenses du foyer et les projets que vous souhaitez maintenir.
Préparer une transmission
Préciser quand vous souhaitez aider vos enfants, vérifier les bénéficiaires de vos contrats et conserver les ressources nécessaires à votre propre avenir.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Je continue aussi d’accompagner des chefs d’entreprise du secteur. Une évolution de votre activité peut modifier vos projets familiaux ; les capitaux de la société et ceux du foyer restent distincts.
Étudier votre trésorerie disponible
Mettre à jour les échéances et les besoins de l’activité avant de discuter du placement d’un éventuel excédent.
Relier activité et projets personnels
Examiner votre retraite et les projets de votre famille lorsque l’activité change, sans confondre le compte de la société avec votre épargne personnelle.
Préparer les questions de transmission
Distinguer ce qui concerne vos contrats, votre entreprise et les actes à examiner avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Votre patrimoine personnel
Des contrats ouverts à des moments différents ne répondent pas forcément aux mêmes projets. Nous regardons leur rôle et ce qui doit rester disponible avant d’envisager une modification.
Organiser votre épargne
Relire vos contrats actuels, leurs frais et leur disponibilité. Distinguer la réserve pour les imprévus de l’épargne destinée aux études ou à un projet plus lointain.
Préparer votre retraite
Replacer vos contrats retraite dans une vue d’ensemble avec les pensions attendues, les dépenses du foyer et les projets que vous souhaitez maintenir.
Préparer une transmission
Préciser quand vous souhaitez aider vos enfants, vérifier les bénéficiaires de vos contrats et conserver les ressources nécessaires à votre propre avenir.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Je continue aussi d’accompagner des chefs d’entreprise du secteur. Une évolution de votre activité peut modifier vos projets familiaux ; les capitaux de la société et ceux du foyer restent distincts.
Étudier votre trésorerie disponible
Mettre à jour les échéances et les besoins de l’activité avant de discuter du placement d’un éventuel excédent.
Relier activité et projets personnels
Examiner votre retraite et les projets de votre famille lorsque l’activité change, sans confondre le compte de la société avec votre épargne personnelle.
Préparer les questions de transmission
Distinguer ce qui concerne vos contrats, votre entreprise et les actes à examiner avec votre notaire ou votre expert-comptable.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Financer les études, puis préparer une transmission
Épargner chaque mois pour financer les futures études des enfants, avec un effort régulier adapté au budget du foyer. L’objectif est d’éviter une grosse dépense à supporter d’un seul coup ou un emprunt au moment de leur entrée dans les études.
Puis continuer à créer un capital qui pourra leur être transmis plus tard, dans le cadre d’une succession. Lorsque plusieurs enfants sont concernés, leurs échéances permettent d’organiser cette épargne dans le temps.
Constituer un capital dès la naissance d’un enfant
Placer de l’argent chaque mois dès la naissance d’un enfant pour chercher à lui constituer un capital de départ confortable à son entrée dans la vie active. Cette épargne peut l’aider à s’installer, à financer un premier projet ou à démarrer avec davantage d’autonomie.
Les versements restent adaptés aux moyens du foyer. Nous précisons aussi à quel nom épargner et comment transmettre ce capital, dont le montant futur n’est pas garanti.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis L’Isle-sur-la-Sorgue
Mon bureau est à Mas-Blanc-des-Alpilles. Pour poursuivre un accompagnement ou commencer une nouvelle relation, nous pouvons convenir d’un échange à distance avant une rencontre au bureau. Un déplacement à domicile se convient selon la commune.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Vous souhaitez retrouver une vue d’ensemble de vos contrats ou préparer une nouvelle étape familiale ? Voici quelques repères pour notre échange.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Romain André dispose-t-il d’un bureau à L’Isle-sur-la-Sorgue ?
Puis-je faire le point sans transférer mes contrats ?
Puis-je préparer les études de mes enfants et une transmission dans la même réflexion ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.