Conseiller en gestion de patrimoine à Cavaillon
Je suis Romain André. J’accompagne déjà des clients à Cavaillon depuis mon bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles. Épargne du foyer, retraite, transmission ou trésorerie : nous pouvons aborder vos projets ensemble.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016. Mon immatriculation ORIAS porte le numéro 16006083. Mon parcours et ma méthode sont présentés sur la page Approche.
De nombreux clients me font confiance depuis mes débuts. J’accompagne les particuliers et les dirigeants de Cavaillon et des communes alentour depuis mon bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles.
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il permet de préciser votre demande et le format de rendez-vous qui vous convient.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
L’Insee recense 1 294 établissements employeurs actifs à Cavaillon fin 2024. Si vous dirigez une activité, nous distinguons ce qu’elle doit financer de vos projets personnels. Cette réflexion concerne aussi les particuliers qui souhaitent construire leur épargne. Insee, établissements en 2024
Votre patrimoine personnel
Un achat à préparer, des contrats à comprendre ou une retraite à anticiper : nous partons des dépenses de votre foyer et des sommes dont vous devez pouvoir disposer.
Organiser votre épargne
Distinguer l’apport d’un achat proche, la réserve pour les imprévus et les projets de long terme. La date du projet et le montant à préserver précèdent le choix d’un placement.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les ressources attendues et les dépenses personnelles, sans faire dépendre le projet uniquement d’une future vente immobilière ou d’une cession d’entreprise.
Préparer une transmission
Examiner les contrats et les bénéficiaires, le moment où vous souhaitez aider vos proches et l’épargne que vous devez conserver pour vous.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Le solde du compte de l’entreprise ne mesure pas votre capacité personnelle à investir. Nous regardons les flux de l’activité avant un placement et traitons séparément les ressources du foyer.
Étudier votre trésorerie disponible
Prévoir salaires, fournisseurs, impôts, investissements et retards de paiement avec les éléments de votre expert-comptable. Seul l’éventuel excédent vient ensuite en discussion.
Préparer votre retraite de dirigeant
Examiner votre épargne personnelle et les ressources attendues. Le montant et la date d’une cession envisagée restent incertains.
Organiser le patrimoine professionnel
Relier les objectifs de la société et vos projets familiaux, en identifiant les questions comptables ou juridiques à traiter avec les professionnels concernés.
Votre patrimoine personnel
Un achat à préparer, des contrats à comprendre ou une retraite à anticiper : nous partons des dépenses de votre foyer et des sommes dont vous devez pouvoir disposer.
Organiser votre épargne
Distinguer l’apport d’un achat proche, la réserve pour les imprévus et les projets de long terme. La date du projet et le montant à préserver précèdent le choix d’un placement.
Préparer votre retraite
Mettre en regard les ressources attendues et les dépenses personnelles, sans faire dépendre le projet uniquement d’une future vente immobilière ou d’une cession d’entreprise.
Préparer une transmission
Examiner les contrats et les bénéficiaires, le moment où vous souhaitez aider vos proches et l’épargne que vous devez conserver pour vous.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Le solde du compte de l’entreprise ne mesure pas votre capacité personnelle à investir. Nous regardons les flux de l’activité avant un placement et traitons séparément les ressources du foyer.
Étudier votre trésorerie disponible
Prévoir salaires, fournisseurs, impôts, investissements et retards de paiement avec les éléments de votre expert-comptable. Seul l’éventuel excédent vient ensuite en discussion.
Préparer votre retraite de dirigeant
Examiner votre épargne personnelle et les ressources attendues. Le montant et la date d’une cession envisagée restent incertains.
Organiser le patrimoine professionnel
Relier les objectifs de la société et vos projets familiaux, en identifiant les questions comptables ou juridiques à traiter avec les professionnels concernés.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Faire travailler la trésorerie de votre entreprise
Placer l’excédent de trésorerie de votre entreprise pour chercher à faire fructifier le capital professionnel, plutôt que de le laisser sur un compte bancaire souvent peu ou pas rémunéré.
Avec les éléments de votre expert-comptable, nous distinguons cet excédent des sommes nécessaires aux charges, aux investissements et aux imprévus de l’activité. L’objectif est de donner un rôle à cette trésorerie sans compromettre les besoins de fonctionnement de l’entreprise.
Préparer le financement d’un futur achat immobilier
Placer des liquidités et chercher à les faire fructifier pour financer un futur achat immobilier. L’idée est de préparer progressivement l’apport ou le capital nécessaire au projet, en tenant compte de l’épargne déjà constituée.
Nous précisons la date envisagée pour l’achat et le montant à préserver. La recherche de rendement doit rester compatible avec cette échéance : un risque de perte ou une indisponibilité de l’argent pourrait compromettre le projet.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous depuis Cavaillon
Je vous reçois au bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles. Si votre demande concerne à la fois votre activité et votre foyer, un premier échange par téléphone ou en visioconférence permet d’en préciser le périmètre avant de convenir de la suite.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Votre projet concerne votre épargne personnelle, votre entreprise ou les deux ? Le premier échange sert à poser les bonnes limites.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Puis-je aborder mon entreprise et ma situation familiale au même rendez-vous ?
Une somme importante sur le compte de l’entreprise peut-elle être placée immédiatement ?
Que préparer pour un premier échange depuis Cavaillon ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.