Conseiller en gestion de patrimoine à Saint-Rémy-de-Provence
Je suis Romain André. J’accompagne déjà des clients à Saint-Rémy-de-Provence et vous reçois à mon bureau de Mas-Blanc-des-Alpilles. Épargne, retraite, transmission : parlons de vos projets.
- Premier échange gratuit et sans engagement
Romain André, un interlocuteur pour vos projets
Je suis Romain André, créateur d’AR Finances en 2016, immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 16006083. J’accompagne les particuliers et les dirigeants dans leurs projets d’épargne, de retraite et de transmission.
J’accompagne déjà des clients à Saint-Rémy-de-Provence et je suis très régulièrement dans la ville. Mon bureau se trouve à Mas-Blanc-des-Alpilles, où je vous reçois sur rendez-vous pour parler de votre situation et de vos projets.
Le premier échange est gratuit et sans engagement.
Dans quelles situations puis-je vous accompagner ?
À Saint-Rémy-de-Provence, 22,4 % des logements sont des résidences secondaires ou occasionnelles. Si vous y possédez un bien, nous regardons sa place dans vos projets, au même titre que votre épargne ou votre activité professionnelle. Insee, logements en 2023
Votre patrimoine personnel
Un bien à conserver ou à vendre, des contrats d’épargne déjà ouverts, des proches à aider : nous relions ces choix aux dépenses à prévoir et aux revenus dont vous aurez besoin.
Organiser votre épargne
Faire le point sur vos contrats et la réserve pour vos dépenses ou travaux. Après une vente, examiner le capital restant après frais et remboursement du crédit, puis les projets à financer.
Préparer votre retraite
Mettre en regard vos pensions attendues, votre épargne et les éventuels loyers après charges, pour examiner le complément souhaité et votre capacité d’épargne.
Préparer une transmission
Préciser qui vous souhaitez aider, à quel moment et ce que vous devez conserver pour vous. Les actes de donation sont à examiner avec votre notaire.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Articuler entreprise et patrimoine personnel commence par distinguer ce qui appartient à la société et ce qui relève du foyer. Vos projets peuvent se réfléchir ensemble ; les sommes restent distinctes.
Étudier votre trésorerie disponible
Identifier les besoins de fonctionnement, les investissements et les échéances avant d’envisager de placer un excédent.
Préparer votre avenir personnel
Relier retraite, projets familiaux et patrimoine professionnel, sans faire dépendre vos futurs revenus d’une seule cession.
Coordonner les questions à traiter
Examiner les éléments comptables utiles et travailler avec votre expert-comptable ou votre notaire lorsque votre situation le demande.
Votre patrimoine personnel
Un bien à conserver ou à vendre, des contrats d’épargne déjà ouverts, des proches à aider : nous relions ces choix aux dépenses à prévoir et aux revenus dont vous aurez besoin.
Organiser votre épargne
Faire le point sur vos contrats et la réserve pour vos dépenses ou travaux. Après une vente, examiner le capital restant après frais et remboursement du crédit, puis les projets à financer.
Préparer votre retraite
Mettre en regard vos pensions attendues, votre épargne et les éventuels loyers après charges, pour examiner le complément souhaité et votre capacité d’épargne.
Préparer une transmission
Préciser qui vous souhaitez aider, à quel moment et ce que vous devez conserver pour vous. Les actes de donation sont à examiner avec votre notaire.
Votre entreprise et vos projets de dirigeant
Articuler entreprise et patrimoine personnel commence par distinguer ce qui appartient à la société et ce qui relève du foyer. Vos projets peuvent se réfléchir ensemble ; les sommes restent distinctes.
Étudier votre trésorerie disponible
Identifier les besoins de fonctionnement, les investissements et les échéances avant d’envisager de placer un excédent.
Préparer votre avenir personnel
Relier retraite, projets familiaux et patrimoine professionnel, sans faire dépendre vos futurs revenus d’une seule cession.
Coordonner les questions à traiter
Examiner les éléments comptables utiles et travailler avec votre expert-comptable ou votre notaire lorsque votre situation le demande.
Des projets concrets, avant de parler de placements
Ces situations reprennent des demandes qui m’ont été confiées. Elles décrivent des objectifs, pas des résultats obtenus ni une recommandation de placement.
Financer les études, puis transmettre un capital
Placer de l’argent chaque mois pour financer les futures études des enfants avec un budget raisonnable. L’idée est d’anticiper cette dépense pour éviter de devoir sortir une somme importante d’un coup, voire de recourir à un emprunt.
Dans un second temps, continuer à constituer un capital qui pourra leur être transmis dans le cadre d’une succession. Le rythme d’épargne se construit selon le budget familial et le temps restant avant les études.
Retrouver un complément de revenus après une vente
Placer l’argent issu de la vente d’un bien immobilier locatif pour rechercher un complément de revenus comparable aux anciens loyers. L’objectif est de maintenir, voire d’améliorer, le confort financier apporté par le bien, avec les contraintes de gestion directe en moins.
Nous précisons le revenu souhaité et la part du capital à garder disponible, puis examinons les frais et les risques. Le niveau de revenus recherché n’est pas garanti.
Faire fructifier un excédent de trésorerie
Placer l’excédent de trésorerie d’une entreprise pour chercher à faire évoluer son capital professionnel, plutôt que de le laisser dormir sur un compte bancaire peu ou pas rémunéré.
Il s’agit des sommes dont l’activité n’a pas besoin à court terme. Nous regardons les charges et les investissements prévus afin de préciser le montant à placer et la durée envisageable, en conservant la réserve nécessaire au fonctionnement de l’entreprise.
Comment se déroule votre accompagnement ?
01
Un premier échange
Nous prenons le temps de parler de votre situation, de vos projets et de vos placements actuels. Je cherche à comprendre ce qui compte pour vous et les sommes dont vous pourriez avoir besoin.
02
Des propositions expliquées
Je vous explique les solutions envisagées, leurs frais et leurs risques. Nous discutons des raisons de chaque proposition. Vous prenez le temps de décider.
03
Un suivi dans la durée
Vos projets et votre situation familiale ou professionnelle peuvent évoluer. Nous réexaminons les choix faits ensemble lorsque cela devient nécessaire.
Comment suis-je rémunéré ?
La quasi-totalité de l’accompagnement est proposée sans honoraires directement facturés. Certaines missions exceptionnelles font l’objet d’un devis accepté avant intervention. Les produits souscrits comportent leurs propres frais, dont une partie peut rémunérer le cabinet sous forme de commissions.
Votre rendez-vous près de Saint-Rémy-de-Provence
Je vous reçois à Mas-Blanc-des-Alpilles ; je n’ai pas de bureau à Saint-Rémy. Si vous n’êtes présent dans les Alpilles qu’une partie de l’année, nous pouvons commencer par téléphone ou en visioconférence, puis convenir d’une rencontre lors de votre prochain séjour.
Je vous reçois uniquement sur rendez-vous au 7 Rue de la Sarriette, 13103 Mas-Blanc-des-Alpilles.
Du lundi au vendredi, de 09:00 à 18:00. Un rendez-vous par téléphone ou en visioconférence est également possible.
Les déplacements à domicile sont à convenir selon la commune ; l’accompagnement à distance est également possible.
Vos questions
Vous avez déjà des placements ou ne savez pas par où commencer ? Voici quelques repères pour préparer notre échange.
Appelez-moi 07 85 48 96 99Puis-je vous consulter pour un bien à Saint-Rémy si je vis ailleurs ?
Puis-je vous consulter si j’ai déjà des placements dans ma banque ?
Dois-je déjà savoir quel placement choisir ?
Que dois-je préparer pour notre premier échange ?
Parlons de votre situation
Le premier échange est gratuit et sans engagement. Indiquez vos coordonnées pour convenir d’un rendez-vous.
07 85 48 96 99Pour approfondir votre situation
Organiser votre patrimoine
Faire le point sur votre épargne et les projets que vous souhaitez préparer.
Préparer votre retraite
Mettre en regard vos ressources futures, votre épargne et le complément de revenus recherché.
Préparer la transmission
Réfléchir au capital que vous souhaitez transmettre à vos proches.
Placer la trésorerie de votre entreprise
Étudier les sommes disponibles au-delà des besoins de votre activité.
Organiser votre patrimoine professionnel
Relier les projets de votre entreprise à votre situation personnelle.
Assurance-vie ou PER : comprendre leurs rôles
Comparer les objectifs, la disponibilité de l’épargne, les frais et les risques avant de choisir.
Ces informations générales ne remplacent pas l’étude de votre situation. Les frais, les risques et les règles fiscales dépendent des solutions envisagées. Aucun rendement ni avantage fiscal individuel n’est garanti.